Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve terörizmin finansmanına karşı mücadele amacıyla bankacılık işlemlerinde yeni düzenlemeler yürürlüğe girdi. Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelik, yurttaşların finansal işlemlerinin yanı sıra bankaların ve diğer finans kuruluşlarının uygulamalarını da kapsıyor. Yeni düzenlemeyle birlikte kimlik tespiti için belirlenen parasal limitler artırıldı.
Daha önce 185 bin TL olan temel kimlik tespiti sınırı, 370 bin TL'ye yükseltildi. Ayrıca, 15 bin TL olan bazı alt sınır tutarları da 30 bin TL olarak belirlendi. Bu limitlerin altında kalan işlemlerde kimlik tespiti süreçleri daha az kapsamlı olacak.
Düzenlemeyle internet ve mobil bankacılık işlemlerindeki doğrulama yöntemleri de değişti. Müşterinin kayıtlı cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kodla yapılan işlemlerde, bankalar ıslak imza örneği talep etmeyebilecek. Ancak bu yöntemin, işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması gerekecek.
İşlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliğinin tespit edilmiş olması ve yetkisiz işlemleri önleyecek güvenlik önlemlerinin alınması şartı aranacak. Yeni yönetmelikte, finans kuruluşlarının denetim süreçlerine yönelik düzenlemeler de bulunuyor. Denetim raporlarının sadeleştirilmesi ve herhangi bir kural ihlali durumunda bulguların tek raporda toplanması hedefleniyor.
Böylece denetim süreçlerinin daha hızlı ve tek rapor üzerinden yürütülmesi amaçlanıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülen bu düzenleme, yayımlandığı gün itibarıyla yürürlüğe girdi.
